El KYB tiene 7 pasos y solo el Propietario de la cuenta de empresa puede completarlo. A diferencia del KYC, puede moverse libremente entre pasos: complételos en el orden que le convenga, y todo se guarda como borrador.
Paso 1 — Datos de la empresa
Razón social, nombre comercial, número de registro, fecha de constitución, sitio web, correo y teléfono de contacto, país.
Precarga desde SEPREC: si la empresa está registrada en Bolivia, puede buscarla por nombre en el registro de SEPREC desde esta misma pantalla. Una vez encontrada, elige el establecimiento correspondiente y los datos del registro completan el formulario solos. Es opcional: todo se puede escribir a mano, y cualquier dato precargado se puede corregir.
Paso 2 — Direcciones
- Domicilio legal (línea 1/2, país, región, ciudad, código postal).
- Domicilio físico (se puede marcar "igual al domicilio legal" para copiarlo automáticamente).
Paso 3 — Actividades y finanzas
- Número y tipo de identificación tributaria (varía según el país elegido).
- Tipo de empresa (cooperativa, sociedad anónima, empresa unipersonal, fideicomiso, SRL/LLC, sociedad de personas, otro). Esta elección cambia qué documentos le pide el paso 5.
- Sector de actividad (un catálogo amplio: agricultura, minería, construcción, manufactura, comercio minorista, transporte, finanzas, salud, educación, etc.).
- Descripción de las actividades de la empresa.
- Propósito de la cuenta (compra de bienes/servicios, donaciones, inversión, gastos personales, tesorería, planillas, optimización tributaria, comercio electrónico, pagos internacionales a familiares, protección del patrimonio, recepción de pagos, transferencias a terceros, otro).
- Ingresos anuales estimados en USD (por rango) y volumen mensual operado.
- Origen de los fondos (préstamos, donaciones, fondos entre empresas del grupo, inversiones, acuerdos legales, capital de los socios, jubilación, venta de activos, venta de bienes/servicios, fondos de terceros, reservas de tesorería).
- Países de origen y de destino de los fondos.
Paso 4 — Personas relacionadas (UBO / beneficiarios finales)
Aquí agrega una o más personas vinculadas a la empresa: accionistas, representantes legales, directores, beneficiarios finales. Para cada persona se le pide:
- Nombres, apellidos, correo, fecha de nacimiento, dirección completa.
- Número de identificación y país emisor.
- Fecha de vencimiento del documento — OPCIONAL (igual que en el KYC de persona física): si el documento de esa persona no vence (por ejemplo, la cédula boliviana de una persona mayor de 60 años, de vigencia indefinida), déjelo en blanco.
- Rol/cargo en la empresa (dueño, presidente, CEO, CFO, COO, accionista, representante legal, beneficiario final, otro).
- Porcentaje de participación (opcional).
- Si es Controlador de la empresa (sí/no).
- Si es Firmante Autorizado (sí/no).
- Tipo de documento de identidad y los documentos correspondientes al tipo elegido:
- Cédula de identidad: anverso y reverso.
- Pasaporte: una sola imagen/página.
- Licencia de conducir: anverso y reverso.
Regla clave: entre todas las personas agregadas, debe haber al menos una marcada como "Controlador" y al menos una marcada como "Firmante Autorizado" (puede ser la misma persona para ambos). Si no se cumple esa condición, el sistema no le deja avanzar de este paso, aunque los datos de cada persona estén completos.
Paso 5 — Documentos de la empresa
- NIT.
- Escritura de constitución.
- Matrícula de comercio.
- Reglamento interno / estatutos.
Empresa unipersonal: si eligió ese tipo de empresa en el paso 3, no se le piden la escritura de constitución ni el reglamento interno, porque una empresa unipersonal no tiene una estructura societaria detrás. Solo quedan el NIT y la matrícula de comercio.
Paso 6 — Documentos opcionales
- Contratos o facturas con proveedores y con clientes.
- Documentación de cumplimiento: auditoría AML, carta de conformidad AML, política AML.
- Societarios y legales: registro de directores, poder notarial, organigrama de propiedad, certificado de vigencia, orden judicial, certificado de firma electrónica.
- Respaldo financiero: flujo de fondos, prueba de fondos, prueba de titularidad de la cuenta bancaria, prueba del propósito de la cuenta.
- Otros: material de marketing, prueba de cambio de nombre (de la empresa o de una persona), prueba de relación.
Todos son opcionales, pero subir los que el equipo de cumplimiento suele pedir agiliza la revisión.
Paso 7 — Revisión
El último paso no pide nada nuevo: muestra el resumen de todo el expediente —datos de la empresa, personas relacionadas y documentos subidos— para revisarlo antes de enviar.
Si alguna sección sigue incompleta, el sistema no le deja finalizar y lo indica: "Debe completar todas las secciones antes de finalizar." Las secciones incompletas se marcan en la barra lateral.
Al presionar "Finalizar", el KYB pasa a En revisión y se genera automáticamente un resumen en PDF del expediente. La aprobación final la hace manualmente el equipo de cumplimiento de Prismapay.