Estas reglas aplican tanto al KYC de persona física como al KYB de empresa.
Formatos y tamaño
- Formatos aceptados: PDF, JPG, JPEG, PNG.
- Tamaño máximo: 16 MB por archivo.
- Subir un documento del mismo tipo que uno existente lo reemplaza: las versiones no se acumulan.
- Los documentos se guardan cifrados.
Las fotos del documento de identidad funcionan distinto
En el KYC de persona física, las fotos de su documento de identidad no se suben como archivos: se toman con el celular mediante un código QR, y el sistema revisa cada foto en el momento en que se toma. Todo eso se explica en el artículo sobre la captura de documentos con el celular.
Todos los demás documentos —comprobantes, contratos, documentos de la empresa, documentos de las personas relacionadas del KYB— se suben como archivo, con las reglas de formato y tamaño indicadas arriba.
Revisión automática de legibilidad
Las fotos de identidad pasan por una revisión automática antes de aceptarse. Una foto se rechaza cuando:
- No es un documento de identidad (una tarjeta bancaria, un recibo, una captura de pantalla).
- No se puede leer: desenfocada, mal iluminada o con reflejos sobre el texto.
- No se ve la foto del titular en el lado capturado.
- El documento está cortado: se revisan las cuatro esquinas, y basta con una fuera del encuadre, tapada por un dedo o perdida en la sombra.
Anverso y reverso
El reverso del documento es obligatorio, salvo cuando el tipo elegido es pasaporte (un pasaporte es una sola página/imagen). Para cédulas, licencias de conducir y similares se piden ambos lados.
Fecha de vencimiento del documento
La fecha de vencimiento es opcional.
- Si su documento no vence, deje el campo en blanco. Es el caso, por ejemplo, de la cédula de identidad boliviana de las personas mayores de 60 años, que tiene vigencia indefinida, y de otros documentos que no vencen. No hace falta inventar una fecha ni poner una muy lejana.
- Si ingresa una fecha, el selector solo acepta hoy o una fecha posterior. Si su documento ya venció, renuévelo antes de verificarse.
Lo mismo aplica al documento de cada persona relacionada (UBO) en el KYB.