Límites y validaciones

Código de invitación

Obligatorio para registrarse. Debe estar disponible o enviado; un código ya usado se rechaza.

Campos del registro

Solo código, correo, contraseña y aceptación de los términos. El nombre y el tipo de cuenta no se piden aquí.

Contraseña

Al menos 8 caracteres con mayúscula, minúscula, un número y un símbolo.

Inicio de sesión

Máx. 5 intentos por minuto por correo + IP.

Tipo de cuenta

Se elige una sola vez, después del registro. Solo cumplimiento puede revertirlo.

Pasos

KYC: 5 pasos (Documentos → Personal → Dirección → Empleo → PEP), sin saltar pasos. KYB: 7 pasos (Empresa → Direcciones → Actividades → UBO → Documentos → Opcionales → Revisión), con navegación libre.

Fotos del documento (KYC)

Se toman con el celular mediante un código QR. No hay carga de archivos desde la computadora.

Enlace QR de captura

Válido por 20 minutos; la sesión de captura completa, 40 minutos.

Revisión automática de fotos

Rechaza todo lo que no sea un documento de identidad, que no se pueda leer (enfoque, luz, reflejos), que no muestre la foto del titular o donde alguna de las cuatro esquinas quede fuera del encuadre.

Escaneo del documento

Completa solo campos vacíos; nunca sobrescribe lo que usted escribió. "Empezar de nuevo" borra fotos y respuestas.

Fecha de vencimiento del documento

Opcional. Si el documento no vence (p. ej., cédula boliviana de una persona mayor de 60 años = vigencia indefinida), déjela en blanco. Si se ingresa, debe ser hoy o posterior. Aplica igual al KYC de persona física y a cada persona relacionada (UBO) del KYB.

Número de identificación / país emisor

Ambos obligatorios.

Número de Seguro Social (SSN)

Solo se pide si la nacionalidad es estadounidense; es opcional.

Reverso del documento

Obligatorio, salvo cuando el tipo elegido es pasaporte.

Documentos (formato y tamaño)

PDF, JPG, JPEG, PNG · máx. 16 MB por archivo · se guardan cifrados · subir el mismo tipo reemplaza el anterior.

Personas relacionadas (paso 4 del KYB)

Debe haber ≥1 Controlador y ≥1 Firmante Autorizado (puede ser la misma persona) para avanzar.

Empresa unipersonal (KYB)

Exenta de la escritura de constitución y del reglamento interno. Solo quedan el NIT y la matrícula de comercio.

Precarga SEPREC (paso 1 del KYB)

Opcional: busca la empresa en el registro y completa los datos. Cualquier dato precargado se puede corregir.

Quién completa el KYC/KYB

Solo el Propietario del equipo. Los demás roles ven "Solo el propietario del equipo puede acceder a esta sección."

Formulario después de la aprobación

Bloqueado: "Su KYC/KYB ya ha sido aprobado y no puede ser editado."

Guardado

Se guarda automáticamente como borrador entre pasos; los campos obligatorios solo se exigen al Enviar/Finalizar.

Estado "Observado"

El nombre que se muestra cuando la verificación fue rechazada internamente.

Depósito BOB

Mínimo 100 BOB · fecha no anterior a hoy · genera un código de referencia (3 letras + 3 números) · queda "Pendiente" · se puede cancelar hasta que entra en autorización bancaria.

Retiro BOB

Mínimo 1 BOB · no puede superar el saldo disponible · puede procesarse automáticamente con el banco (BCP) en horario bancario; fuera de ese horario, o si falla, pasa a procesamiento manual.

Cotización de compra/venta crypto

Válida por 120 segundos. Los montos muy grandes pueden pasar a procesamiento manual.

Retiro crypto a una wallet externa

La wallet debe estar "Aprobada" (autorizada) · monto mínimo 0,01 · no puede superar el saldo · las stablecoins (USDC, USDT) pagan una comisión porcentual por rango de montos, descontada del monto retirado; los demás activos no pagan.

Dirección de wallet inválida

Se rechaza al agregarla si no es válida para la red/activo.

Nota en una transacción crypto

Hasta 500 caracteres.

Canales

ACH y Wire (EE. UU.)

SEPA (zona euro)

Comisión por depósito

0,3%

0,5%

Depósito mínimo

100 USD

100 EUR

Acreditación

1–2 días hábiles

1–2 días hábiles

Mantenimiento mensual

Gratis

Gratis

Requisitos

Verificación aprobada + una wallet USDC activa. Una cuenta desactivada solo puede reactivarla soporte.

Monto

Mínimo 0,01 · no puede superar el saldo (cuando la comisión se suma, monto + comisión ≤ saldo). Error: "El monto excede el saldo de su wallet de origen."

Cotización

Válida por 30 minutos.

Comisión

Porcentaje por rango de montos (por encima del rango más alto, se aplica el porcentaje de ese rango) + cargo fijo por canal. Se muestra desglosada antes de confirmar y es exactamente lo que se cobra.

Tarifa personalizada

Reemplaza el porcentaje estándar en todos los canales; el cargo fijo del canal se sigue aplicando. Una tarifa definida por un dealer tiene un mínimo de 0,8%. El cliente no puede cambiarla.

Descripción SEPA

6–140 caracteres; letras, números, espacios y . - / ( ).

Descripción ACH / ACH Same Day

Al menos 1 carácter; solo letras, números y espacios (Prismapay no fija un máximo).

Descripción Wire

1–140 caracteres; letras, números, espacios y saltos de línea (Fedwire).

Descripción SWIFT

Sin validación automática de formato (proceso manual).

Cuentas de destino elegibles

Solo las que están en estado "Registrada" (SWIFT: habilitadas manualmente).

Documento adjunto

PNG, JPG o JPEG · máx. 10 MB · uno por transferencia (uno nuevo reemplaza al anterior).

Nota de la transferencia

Hasta 5.000 caracteres; se guarda por separado del documento.

Datos del remitente en el certificado

Nombre obligatorio (hasta 150 caracteres). Editables solo hasta que se genera el certificado; después quedan fijos.

Reglas

Por rango de montos: cuántas aprobaciones y de qué nivel; pueden exigir una revisión previa o designar aprobadores directos.

Niveles de aprobador

1 a 5, asignados por el Propietario. Un Administrador con el permiso de aprobar es comodín (cualquier nivel).

Quién puede revisar

El rol Controlador (Fund Controller) o un Administrador con el permiso de revisión habilitado.

2FA

Obligatorio para aprobar y para revisar: un código de 6 dígitos en cada acción.

Revisión

Una vez por transferencia: enviar o rechazar cierra la etapa de revisión.

Rechazo

Cancela la transferencia definitivamente.

Nombre del titular

3–35 caracteres · no puede contener un doble guion bajo __.

Routing number (ACH/Wire)

Exactamente 9 dígitos · validado en tiempo real contra bases de datos externas (existencia + soporte del canal). Si el servicio externo está caído, no lo bloquea.

Moneda

USD para ACH/ACH Same Day/Wire · EUR para SEPA · EUR o USD (a su elección) para SWIFT.

Dirección (ACH/Wire)

Debe tener un formato postal válido de EE. UU. (número + calle, o "P.O. Box").

Edición

No editables: eliminar y registrar de nuevo. Las cuentas nacionales, en cambio, sí se pueden editar.

SWIFT

Habilitación manual por el equipo (no automática).

Monto

Mínimo 0,01 USDC · tipo compra o venta.

Cotización

Válida por 5 minutos para crear el ticket.

Horas de bloqueo del precio

Entre 1 y un máximo configurado (normalmente hasta 5 horas); el plazo se reinicia cuando el equipo lo aprueba.

Aprobación

Todo ticket requiere revisión/aprobación manual del equipo (Creado → Aceptado).

Ejecutar sin saldo

El ticket vuelve a Aceptado para que pueda reintentar.

Vencimiento

Si no se ejecuta a tiempo, pasa a Vencido (timeout).

Rendimiento

Hasta 3% APY · acreditado diariamente · el saldo en pantalla se actualiza cada pocos minutos.

Depósito

Mínimo 1.000 USDC · todas las veces que quiera · puede tardar unos minutos en aparecer · sumar a una posición abierta no reinicia los 30 días.

Plazo mínimo de permanencia

30 días, contados desde que se abre la posición; cerrarla reinicia el plazo.

Comisión por retiro anticipado

10 USDC si retira antes de cumplir los 30 días.

Retiro

Solo el saldo completo: no puede retirar una parte, y retirar cierra la posición.

Dónde está

En la misma sección de Wallets que sus otras wallets, como un bloque más.

2FA obligatorio

Para quienes aprueban (Aprobador, o Administrador con permiso de aprobar) y quienes revisan (Controlador, o Administrador con permiso de revisar), con redirección obligatoria, y un código de 6 dígitos al aprobar o revisar. Otros roles: recomendado.

Códigos de recuperación 2FA

Formato XXXX-XXXX.

Nombre legal

No editable desde el perfil: proviene del KYC/KYB.

Correo de la cuenta

No editable por cuenta propia (solo soporte).

Invitación a un miembro del equipo

Enlace para crear la contraseña válido por 24 horas (se puede reenviar).

Roles asignables en un equipo

Aprobador, Generador, Controlador (Fund Controller) y Administrador. El rol no se puede cambiar después: eliminar y volver a crear.

Foto de perfil

JPG/PNG, máx. 1 MB.

Certificado de residencia

Requiere una verificación aprobada + una dirección guardada + una ubicación marcada, sin cambios sin guardar.

Códigos de invitación (referidos)

Límite por defecto de 10 por usuario.

Idiomas

Español e inglés.

Autenticación

Token Bearer emitido por Prismapay, entregado mediante un enlace de un solo uso (entornos de prueba y producción).

Permisos del token

create, read, update, delete. Sin permiso → 403.

Límite de solicitudes

60 por minuto por cuenta partner → 429 al superarlo.

Idempotencia

El encabezado Idempotency-Key es obligatorio en las creaciones. Un reintento con la misma clave devuelve la respuesta original con Idempotency-Replayed: true.

Correo duplicado

409 si ese correo ya existe en su cuenta partner.