Esto aplica a las cuentas de empresa con reglas de aprobación configuradas. Según el monto y cómo esté configurada la cuenta, una transferencia puede ejecutarse sola, necesitar primero una revisión o necesitar una o varias aprobaciones.
Los tres caminos posibles
- Directa: se ejecuta sin más aprobaciones. Es el caso de las cuentas de persona física y de los usuarios con permiso de transferencia directa.
- Revisión previa: un usuario que puede revisar transferencias examina la solicitud y la envía para que pase a aprobación. Esa facultad corresponde al rol Controlador (Fund Controller) y a un Administrador al que el Propietario se la haya habilitado.
- Aprobación: uno o más Aprobadores deben autorizarla antes de que se ejecute.
Las reglas por monto
Las reglas se definen por rango de montos. Cada rango indica cuántas aprobaciones se necesitan y de qué nivel: los aprobadores tienen un nivel del 1 al 5, asignado por el Propietario al crear su usuario.
Por eso el segundo paso del asistente de transferencias se llama Aprobación: una vez ingresado el monto, le muestra el requisito que aplica —por ejemplo "2 aprobadores de nivel 3 y 1 aprobador de nivel 5"— y usted elige, entre los miembros habilitados de su equipo, quién aprobará esa transferencia.
Un rango también puede exigir una revisión previa o tener aprobadores directos designados para esa franja.
Los Administradores con el permiso de aprobar aparecen como aprobadores disponibles igual que los Aprobadores.
Cómo se entera el aprobador
Quien debe revisar o aprobar recibe un correo con un enlace directo a esa transferencia. El enlace lleva a la pantalla de aprobación, pero no reemplaza el inicio de sesión: debe estar autenticado para usarlo. La transferencia también aparece en la lista de Transferencias, a la espera de una acción.
El 2FA es obligatorio
Aprobar requiere tener el 2FA activado, y se ingresa un código de 6 dígitos en el momento de aprobar. Lo mismo para quien revisa: enviar o rechazar en la etapa de revisión también pide el código de 6 dígitos. Cada transferencia se revisa una sola vez: una vez enviada o rechazada, no vuelve a la cola de revisión. Si su rol lo requiere y todavía no lo activó, la app lo lleva a configurarlo antes de dejarle operar.
Rechazo
Cualquier aprobador, o quien revisa, puede rechazar la transferencia. El rechazo la cancela definitivamente y la deja como Rechazada: no se reanuda ni se reenvía; si el pago todavía debe hacerse, hay que crear una nueva transferencia.
Seguimiento
El detalle de cada transferencia muestra la lista de aprobadores asignados y el estado individual de cada uno, para que vea quién falta que actúe. Esa misma información se incluye en la exportación CSV.
Si no tiene el rol de Aprobador, pida al Propietario o al Administrador de su cuenta que se lo asigne, o que la persona indicada apruebe.