El KYC de una cuenta de persona física tiene 5 pasos y solo el Propietario de la cuenta puede completarlo. El orden importa: las fotos del documento van primero, porque los datos que se leen de ellas completan el resto del formulario.
| Paso | Qué completa |
|---|---|
| 1 | Documentos |
| 2 | Información personal |
| 3 | Dirección |
| 4 | Empleo |
| 5 | Declaración PEP |
No puede saltarse pasos: la barra lateral solo habilita los pasos hasta el primero que siga incompleto. Volver atrás siempre está permitido.
Paso 1 — Documentos
Elige el tipo de documento (cédula de identidad, pasaporte, licencia de conducir, carnet militar, residencia permanente, documento estatal/provincial, visa) y toma las fotos con su celular:
- El anverso del documento.
- El reverso, salvo que sea un pasaporte.
- Una selfie sosteniendo el documento.
No hay opción para subir un archivo desde la computadora: las fotos llegan desde el celular mediante un código QR. El detalle completo está en el artículo sobre la captura de documentos con el celular.
Sus datos —nombres, número de documento, país emisor, nacionalidad, fecha de nacimiento, dirección— se leen automáticamente del anverso y se usan para completar los campos vacíos de los pasos siguientes.
Paso 2 — Información personal
- Nombres, apellidos, fecha de nacimiento, país de nacionalidad.
- Número de identificación y país emisor (ambos obligatorios).
- Fecha de vencimiento del documento — OPCIONAL. Si el documento no tiene fecha de vencimiento (en Bolivia, por ejemplo, la cédula de identidad de las personas mayores de 60 años tiene vigencia indefinida), deje este campo en blanco. La app muestra la indicación "Déjelo en blanco si su documento no tiene fecha de vencimiento (documento indefinido)."
- (Opcional) Número de Seguro Social —solo se pide si su nacionalidad es estadounidense— y género.
Lo que leyó el escaneo ya viene completado. Revíselo: que coincida con el documento es su responsabilidad, y puede corregir cualquier campo.
Sobre la fecha de vencimiento: si ingresa una fecha, debe ser válida y no anterior a hoy. Si el documento es indefinido, simplemente déjelo vacío y la verificación se envía igual.
Paso 3 — Dirección y contacto
- Dirección (línea 1 obligatoria, línea 2 opcional), código postal, país, región/estado, ciudad.
- Correo y teléfono de contacto (ambos obligatorios).
Paso 4 — Empleo
- Situación laboral (empleado, jubilado, independiente, estudiante, desempleado).
- Cargo/puesto y ocupación (de un catálogo).
- Rango estimado de ingresos mensuales en USD.
- Propósito de la cuenta (compra de bienes/servicios, donaciones, gastos personales, operar un negocio, comercio electrónico, pagos a familiares en el exterior, inversiones, trabajo freelance, salario, protección del patrimonio, otro).
- Origen de los fondos (fondos de la empresa, reventa de comercio electrónico, juegos de azar, regalos, beneficios del gobierno, herencia, inversiones/préstamos, jubilación, salario, venta de bienes/propiedades, ahorros, fondos de terceros).
Paso 5 — Declaración PEP (Persona Expuesta Políticamente)
- Se le pregunta si es una PEP, si está relacionado con una o si no tiene ninguna relación de ese tipo.
- Cuando corresponde, se piden más datos: tipo de relación, cargo/función, institución, país, fecha de inicio (y fecha de fin, si aplica).
Al enviar desde este último paso, la verificación pasa a En revisión.
Si fotografió el documento equivocado en el paso 1, la única forma de rehacerlo es Empezar de nuevo, que borra las fotos y las respuestas que ya había dado. Es a propósito: el escaneo solo completa campos vacíos, así que los datos del documento anterior quedarían para siempre.